دراسة الجدوى للحصول على قرض بنك التنمية

الآتى هى شروط بنك التنمية لمنح القروض

منتجات صندوق التنمية للشركات القائمة

منتج افاق من صندوق التنمية

منتج مختص بتمويل الشركات والمؤسسات التي لايقل عدد سنوات عملها عن 3 فأكثر وتبدأ مبيعاتها من 3 مليون ريال في السنة إلى الحد الأقصى وهو 40 مليون ريال في السنة

القطاعات المستهدفة من التمويل : الصناعة، التعليم، جودة الحياة ( الترفيه ، السياحة ) ، التقنية الناشئة أو أي قطاعات يرى البنك جدوى تمويلها.

هناك تمويل ذاتي يدفعه المستفيد ويتم تحديده بناءً على الدراسة الائتمانية للمنشأة.

لا يتطلب وجود خبرة للمتقدم أو الملاك وانما يتم تقييم قدرة المنشأة وخبرتها في النشاط

مميزات المنتج 

  1. تمويل يبدأ من 500 الف ريال إلى 10 مليون ريال
  2. مدة تمويل تصل إلى 5 سنوات 
  3. فترة سماح تصل إلى 12 شهر
  4. طريقة السداد بشكل شهري، ربع سنوي، نصف سنوي
  5. الرسوم الإدارية 5 % مع إمكانية خصم الرسوم من أصل التمويل
  6. رسوم الخدمة السنوية 5 %

شروط المنتج 

  1. عمر المنشأة لا يقل عن 3 سنوات 
  2. سلامة السجل الإئتماني للشركة والمالك من أي تعثرات  
  3. الضمانات كفالة غرم وأداء تضامنية / ضمان عقاري
  4. وان تبلغ إيرادات المنشأة الصغيرة أو المتوسطة من 3 مليون الى 40 مليون ريال. 
  5. أن يكون لدى العميل ميزانية مدققة أخر ثلاث سنوات مرفوعة عن طريق منصة (قوائم). 
  6. أن يكون السجل الائتماني للعميل خالي من التعثرات المالية لدى الشركة السعودية للمعلومات الائتمانية “سمة ” للأفراد والشركات.
  7. قبول المؤشرات المالية للعميل بناء على السياسة الداخلية لدى البنك.
  8. خطاب رسمي موقع من قبل المفوض بطلب التسهيلات يشمل قيمة القرض، الغرض منه، فترة السداد وطريقة السداد.
  9. السجل التجاري (ساري المفعول).
  10. عقد تأسيس وآخر ملحق في حال التعديل وقرار الشركاء وقرار مجلس المديرين وخطاب المفوض بالتوقيع في حال كانت شركة.
  11. صور هوية المالك في حال كانت مؤسسة او الشركاء في حال كانت شركة.
  12. شهادة نطاقات.
  13. شهادة التأمينات الاجتماعية متضمنة بيانات المنشأة وعدد المشتركين السعوديين وغير السعوديين (الذكوروالإناث).
  14. العنوان الوطني.
  15. معلومات الحساب البنكي (IBAN) معتمد.
  16. مستندات إضافية أخرى.

يلزم تقديم ضمان عيني او ضمان يراه البنك مناسب.

 

التمويل لنقاط البيع – متوقف حاليا

       منتج تمويلي يستهدف المنشأت الصغيرة التي تتعامل من خلال أجهزة نقاط البيع من خلال تقديم حلول تمويلية سريعة لتغطية احتياجات  المنشأة من خلال تمويل رأس المال العامل والتوسعات الرأسمالية – الحد الأقصى للتمويل 10 مليون

الانشطة التجاري، المستشفيات والمستوصفات والعيادات والمراكز الطبية ، الصحية ، والانشطة السياحية ( الفنادق )، أنشطة الخدمات الغذائية ( المطاعم والمقاهي ) ، والانشطة الترفيهية ( الملاهي والمتنزهات و الرياضة ) 

تمويل قصيرالاجل : الدورة التشغيلية أو رأس المال العامل للمنشأة  فترة التمويل تصل الى 12 شهر

تمويل طويل الاجل : التوسعات الرأسمالية فترة التمويل تصل الى 60 شهر

سلامة السجل الائتماني

لا يقل تاريخ بداية النشاط عن سنتين من تاريخ السجل التجاري.

لا يقل عن 12 شهر (سنة) من الاستخدام لأجهزة نقاط البيع.

ايرادات سنوية لا تزيد عن 40 مليون ريال ولا تقل عن 360 ألف ريال سنويا.

ان لا تقل إيراداتها السنوية من نقاط البيع عن 1.2 مليون ريال. (مليون ومائتي ألف ريال)

أن يكون نشاط العميل من ضمن القطاعات المستهدفة للبنك 

في حال وجود التزامات لدى العميل بناء على تقرير شركة المعلومات الائتمانية، فأنه يتطلب على العميل تزويد البنك بميزانية مدققة لعام واحد وذلك لمراجعة معايير القبول الائتماني.

خطة عمل للنشطة الرأسمالية التوسعية

السجل التجاري للشركة أو المؤسسة

الهوية السعودية (المالك و الشركاء).

تقديم نسخة من التراخيص التجارية (تسجيل وزارة التجارة والصناعة وشهادة البلدية، وما إلى ذلك)، إن وجد

عقد الشركة ونظامها الأساس أو عقد الشراكة، حسب الاقتضاء

دليل خريطة موقع العنوان والمكاتب والمنافذ

كشف حساب نقاط البيع ( مختوم من قبل البنك ) لأخر 24 شهر أو لمدة لا تقل عن 6 شهر

تزويدنا بصور من النماذج الإقرار الضريبي الربع سنوي لفترة 12 شهر

في حال وجود الالتزامات لدى العميل بناء على تقرير سمة الائتمانية , فأنه يتطلب  تزويد البنك بميزانية مدققة لعام واحد على الاقل   وذلك لمراجعة المؤشرات العميل المالية

الضمانات التي يراها البنك في مرحلة الدراسة الائتماني

ولا يحق للمستفيد من قرض منتج نقاط البيع استخدام اجهزة نقاط بيع من أي جهه اخري طوال فترة التمويل الا أجهزة نقاط البيع من بنك التنمية الاجتماعية.

منتج التميز للشركات

منتج يهدف لتمويل الشركات والمؤسسات المتناهية في الصغر لتمويل التوسعات الرأس مالية او الدورة التشغيلية المنشأت المتناهية في الصغر : هي التي تضم عمالة من ١-٥ أو بمبيعات لا تزيد عن 3 ملايين ريال سنويا المنشآت الصغيرة : هي التي تضم عمالة من ٦ إلى ٤٩ أو مبيعات اكثر من 3 ملايين وأقل من 40 مليون المنشآت المتوسطة : هي التي تضم عمالة من ٥٠ الى ٢٤٩ أو مبيعات من 40 مليون وأقل من 200 مليون

مميزات المنتج 

التوسعات الرأس مالية 2 مليون ريال

الدورة التشغيلية يصل الى 700 الف ريال

تموبل قصير الاجل سنة واحدة أو طويل الاجل 5 سنوات شامل فترة السماح

طريقة السداد بشكل شهري، ربع سنوي، نصف سنوي، سنوي، نهاية المدة

الرسوم السنوية 7 % مع إمكانية خصم الرسوم من أصل التمويل

شروط المنتج 

عدم وجود تأخر او تعثر لتمويلات من البنك (بنك التنمية الاجتماعية)

سلامة السجل الإئتماني وان لا تتجاوز التعثرات عن مبلغ 15 ألف ريال 

عدم وجود قضايا تنفيذ مالية

كفالة استقطاع من الراتب – كفالة طرف ثالث – كفالة الشخصية الاعتبارية (الشركات والمؤسسات) – الرهن العقاري – الضمان المالي

المساهمة الذاتية بنسبة 10%

الا يقل عمر التشغيل  للمنشأة عن 3 سنوات  ومبيعات لا تتجاوز 3 مليون ريال

الا يقل عمر المنشأة التشغيلي عن 3 سنوات

  سلامة السجل الائتماني لمالك / ملاك المنشأة  والشركة
توفر الضمانات المطلوبة
توفر المساهمة الذاتية  المطلوبة 10% من قيمة القرض المطلوب

قصير الاجل سنة واحد بدون فترة سماح 

طويل الاجل 5 سنوات شامل فترة السماح

صورة الهوية الوطنية  لمالك- ملاك المنشأة

صورة من السجل التجاري وعقد التأسيس للشركات  

قوائم مالية لاتقل عن عام واحد للتمويل قصير الاجل

قوائم مالية لا تقل عن عامين للتمويل طويل الاجل

مستندات أخرى اثناء التقييم

للمنشآت الجديدة

قدم خيارات تمويلية متنوعه تناسب مرحلة نمو منشأتك وحجمها :

تمويل المنشآت الناشئة : يستهدف المنشآت الجديدة بتمويل يصل الى 300 ألف ريال

تمويل منشأت التميز: يستهدف المنشآت الواعدة ( الجديدة أو التي لا يتجاوز عمرها 3 سنوات) بتمويل يصل الى 4 مليون ريال

الامتياز التجاري : يستهدف تطوير مشاريع الامتياز التجاري بتمويل يصل 4 مليون ريال

التقنيات الناشئة: يستهدف تمويل المنشآت التقنية والرقمية بتمويل يصل الى 4 مليون ريال

تمويل منشئات رواد الأعمال: يستهدف تمويل الأصول والتكاليف التشغيلية للكيانات التجارية الجديدة بتمويل يصل إلى 500 ألف ريال

منتج تمويل منشآت التميز

منتج يستهدف المنشآت الواعدة ( الجديدة أو التي لا يتجاوز عمرها 3 سنوات) بتمويل يصل الى 4 مليون ريال المختصة بالانشطة التقنية

سقف التمويل يبدأ من 300 الف إلى 4 مليون ريال

مدة تمويل تصل إلى 8 سنوات 

فترة سماح تصل إلى سنتين

طريقة السداد بشكل شهري

دراسة الجدوى الاقتصادية او خطة العمل الخاصة بالمشروع المراد تمويله وعروض الاسعار

الرسوم الإدارية 7 % مع إمكانية خصم الرسوم من أصل التمويل

رسوم الخدمة السنوية 1 % غير الرسوم الإدارية

عمر المتقدم من 21 إلى 65عام 

سلامة السجل الإئتماني وان لا تتجاوز التعثرات مبلغ 15 ألف ريال 

الضمانات (رهن عقاري- كفالة شخصية – كفالة طرف ثالث – كفالة شركات ومؤسسات – ضمان مالي)

التفرغ الوظيفي ويجوز منح التمويل للمتقدم في حال كان طالب التمويل غير متفرغ وظيفياً شريطة توفير مدير سعودي متفرغ لإدارة المنشأة ذو خبرة

اجتياز المقابلة الشخصية

السجل التجاري

عقد تأسيس في حال كان الكيان القانوني “شركة”

صورة هوية المالك او الشركاء في حال كانت شركة

تعبئة نموذج إقرار الضمانات (لتحميل الملف أضغط هنا)

صورة المؤهل العلمي  

صورة من السيرة الذاتية

اثبات الخبرات العملية 

برنامج الامتياز التجاري (الفرنشايز)

سقف التمويل يبدأ من 150 الف إلى 4 مليون ريال

مدة تمويل تصل إلى 8 سنوات 

فترة سماح تصل إلى سنتين

إمكانية التقديم على علامة تجارية غير مدرجة في موقع البنك

الرسوم الإدارية 7 % مع إمكانية خصم الرسوم من أصل التمويل

رسوم الخدمة السنوية 1 %

الشروط:

دراسة الجدوى الاقتصادية او خطة العمل الخاصة بالمشروع المراد تمويله وعروض الاسعار

عمر المتقدم من 21 إلى 65 عام 

سلامة السجل الإئتماني وان لا تتجاوز التعثرات مبلغ 15 ألف ريال 

موافقة العلامة التجارية لمنح الامتياز

الضمانات (رهن عقاري- كفالة شخصية– كفالة طرف ثالث- كفالة شركات ومؤسسات- ضمان مالي)

التفرغ الوظيفي ويسمح بمنح التمويل للمتقدم في حال كان طالب التمويل غير متفرغ وظيفياً شريطة توفير مدير سعودي متفرغ لإدارة المنشأة ذو خبرة

اجتياز المقابلة الشخصية

السجل التجاري

خطاب موافقة من قبل العلامة المانحة للامتياز التجاري يحتوي على عدد الافرع القائمة وتاريخ تأسيس العلامة

صورة هوية المالك او الشركاء في حال كانت شركة

تعبئة نموذج إقرار الضمانات

صورة المؤهل العلمي 

صورة من السيرة الذاتية

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *