ليه كل ما اسأل شريكي وين الارباح يقولي السيولة تعبانة؟
ليه كل ما اسأل شريكي وين الارباح يقولي السيولة تعبانة؟ سؤال يتكرر كثيرا بين الشركاء في الشركات الصغيرة والمتوسطة، خصوصا عندما يرى احد الشركاء ان النشاط شغال، والمبيعات موجودة، والعملاء يتحركون، لكن عند طلب توزيع ارباح تكون الاجابة دائما: ما فيه سيولة.
في بعض الحالات تكون المشكلة حقيقية فعلا، وقد تكون الشركة رابحة على الورق لكنها تعاني من ضغط نقدي بسبب التحصيل او المخزون او القروض. لكن في حالات اخرى قد تكون عبارة السيولة تعبانة مجرد غطاء لاخفاء سحوبات او مصروفات او ضعف رقابة داخلية.
ولهذا لا يكفي ان تسمع جملة السيولة تعبانة وتسكت، ولا يصح ايضا ان تتهم شريكك مباشرة بدون فحص. الحل الصحيح هو فهم الفرق بين الربح والكاش وتحليل حركة الاموال داخل الشركة بشكل مهني.
ليه شريكي يقولي السيولة تعبانة رغم وجود مبيعات؟
السبب الاول الذي يجب فهمه ان المبيعات لا تعني وجود كاش. قد تكون الشركة باعت بمبالغ كبيرة لكن العملاء لم يدفعوا بعد. هنا يظهر الربح في القوائم المالية لكن البنك يظل ضعيفا.
لكن المشكلة تبدأ عندما تستمر نفس الجملة لفترات طويلة بدون وجود تقارير واضحة او تفسير منطقي. خصوصا اذا كان:
- الشريك يرفض ارسال كشف الحساب البنكي
- لا توجد قوائم مالية واضحة
- المحاسب لا يرد بشكل مباشر
- المصروفات تزيد كل فترة
- لا توجد توزيعات رغم استمرار النشاط
هنا يصبح من الضروري طلب مراجعة مالية مستقلة عبر خدمات المراجعة والتدقيق لمعرفة هل المشكلة تشغيلية فعلا ام هناك امور اخرى لا تظهر للشركاء.
ما الفرق بين الربح والسيولة؟
الربح هو رقم محاسبي يظهر ان الايرادات اكبر من المصروفات. اما السيولة فهي النقدية الموجودة فعليا في البنك او الصندوق.
قد تحقق الشركة ارباحا لكنها لا تملك كاش كافيا بسبب:
- تاخر العملاء في السداد
- زيادة المخزون
- الاقساط والقروض
- المصروفات التشغيلية المرتفعة
- السحوبات الشخصية
لكن اذا كانت الشركة تعمل منذ سنوات وما زالت عبارة السيولة تعبانة تتكرر بدون وضوح، فهنا يجب التوقف وفحص الوضع المالي الحقيقي.
هل ممكن يكون فيه سحوبات من الشركة؟
نعم، وهذه من اكثر اسباب نزاعات الشركاء. احيانا يتم سحب اموال من الشركة تحت بنود مختلفة مثل:
- مصروفات ادارية
- عهد وسلف
- سيارات
- رحلات وسفر
- مصاريف تشغيل
- دفعات لموردين مرتبطين بالشريك
وقد لا يعرف باقي الشركاء حجم هذه السحوبات الا بعد الفحص المالي التفصيلي.
ولهذا عند سماع جملة السيولة تعبانة بشكل مستمر، يجب مراجعة:
- كشف الحساب البنكي
- السحوبات الشخصية
- المصروفات غير العادية
- التحويلات البنكية
- الاطراف ذات العلاقة
ليه الشريك يرفض يوريني الحسابات؟
ليس دائما بسبب وجود تلاعب، لكن رفض الشفافية بين الشركاء يعتبر مشكلة بحد ذاته. الشريك من حقه معرفة:
- كم دخل الشركة
- كم خرج منها
- اين ذهبت المصروفات
- كم المتبقي بالبنك
- هل هناك التزامات مخفية
وعندما تصبح الاجابات غير واضحة او متغيرة كل مرة، يبدأ الشك الطبيعي بين الشركاء.
وجود نظام مالي منظم يساعد على تقليل هذه الخلافات، خصوصا عند الاعتماد على تقارير دورية وقوائم واضحة كما هو موضح ضمن خدمات سليمان للاستشارات المالية والادارية.
كيف اعرف هل المشكلة حقيقية ام فيه تلاعب؟
هناك علامات تستحق الانتباه:
- المبيعات جيدة لكن البنك دائما فاضي
- وجود مصروفات كثيرة بدون فواتير واضحة
- تغيير الارقام كل مرة
- عدم وجود قوائم مالية حديثة
- وجود موردين لا تعرفهم
- رفض كشف الحساب البنكي
- عدم وجود توزيعات لفترات طويلة
- الشريك يصرف بشكل مبالغ فيه رغم كلامه عن الخسائر
هذه العلامات لا تعني اتهاما مباشرا، لكنها تعني ان الشركة تحتاج الى فحص مالي مستقل وتحليل للتدفقات النقدية.
هل ممكن الشركة تكون فعلا رابحة لكن السيولة ضعيفة؟
نعم، وهذا يحدث كثيرا. مثلا:
- الشركة تبيع بالاجل والعملاء يتاخرون بالسداد
- تم شراء مخزون كبير
- هناك توسع او فتح فرع جديد
- الشركة تسدد قروضا واقساطا
- هناك التزامات موسمية مرتفعة
لكن الفرق هنا ان الارقام تكون واضحة ويمكن تفسيرها بالمستندات وليس بالكلام فقط.
اطلب ايه قبل ما اتخانق مع شريكي؟
قبل اي مواجهة اطلب:
- القوائم المالية
- كشف الحساب البنكي
- كشف السحوبات
- تفاصيل المصروفات
- اعمار العملاء
- التزامات الموردين
- كشف القروض والاقساط
- ميزان المراجعة
اذا كانت الارقام واضحة والمشكلة حقيقية، ستفهم الوضع. اما اذا كان هناك تهرب او رفض او تناقضات، فهنا تحتاج الى فحص مهني وربما مراجعة تحققية.
كما يمكن الاستفادة من الانظمة والارشادات المهنية المنشورة عبر الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين لفهم اهمية الشفافية المالية والحوكمة بين الشركاء.
هل احتاج تقييم للشركة اذا كان فيه نزاع؟
اذا وصل الخلاف الى مرحلة خروج شريك او بيع حصة او نزاع قضائي، فمن المهم عمل تقييم للشركة لمعرفة القيمة الحقيقية للنشاط بناء على الاصول والالتزامات والتدفقات النقدية والارباح الفعلية.
كثير من الشركاء يختلفون ليس فقط على الارباح، بل على قيمة الشركة نفسها. لذلك وجود تقييم مهني يساعد على الوصول الى تسوية عادلة.
الخلاصة
ليه كل ما اسأل شريكي وين الارباح يقولي السيولة تعبانة؟ قد تكون الاجابة حقيقية، وقد تكون هناك مشاكل اخرى لا تظهر بسهولة. المهم ان لا تعتمد على الكلام فقط، ولا على الشك فقط.
اطلب ارقاما واضحة، راجع كشف البنك، افحص المصروفات، تابع السحوبات، وافهم الفرق بين الربح والسيولة. اذا كانت الامور غير واضحة، فالافضل الاستعانة بجهة مستقلة لفحص الوضع المالي قبل ان يتحول الخلاف الى مشكلة اكبر.
ولطلب استشارة او فحص مالي مستقل يمكنك زيارة صفحة اتصل بنا.
